一、單位凈值和累計(jì)凈值的區(qū)別是啥?

區(qū)別如下：一、定義不同：1、單位凈值指的是某一天該基金的單位價(jià)值，即該基金當(dāng)天的價(jià)格。
對于開放式基金來說，基金公司一般會(huì)每天公布該基金的單位凈值。
對于封閉式基金，一般會(huì)每周公布一次基金單位凈值。
2、基金累計(jì)凈值是基金成立以來每天增減量的累加。
通過最新的基金單位凈值加上單位基金累計(jì)分紅總額便可以得到基金累計(jì)凈值。
二、計(jì)算方式不同：1、基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）÷ 基金總份額2、累計(jì)單位凈值=單位凈值 + 成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額。
三、對于分紅的處理不同：1、單位凈值：將分紅加回單位凈值，并作為再投資進(jìn)行復(fù)利計(jì)算。
2、累計(jì)單位凈值：將分紅加回單位凈值，但不作為再投資計(jì)算復(fù)利。
擴(kuò)展資料：基金單位（份額）凈值，指每份額基金當(dāng)日的價(jià)值。
是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基單位凈值金當(dāng)日的價(jià)值。
每個(gè)營業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場收盤價(jià)計(jì)算出基金總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費(fèi)用后，得出該基金當(dāng)日的資產(chǎn)凈值。
除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。
基金累計(jì)凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額，它屬于一個(gè)參照值。
可以比較直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績水平，盈利能力。
單位凈值是指基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。
單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。
無論哪一種基金，在初次發(fā)行時(shí)即將基金總額分成若干個(gè)等額的整數(shù)份，每一份即為一“基金單位”。
在基金的運(yùn)作過程中，基金單位價(jià)格會(huì)隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。
為了比較準(zhǔn)確地對基金進(jìn)行計(jì)價(jià)和報(bào)價(jià)，使基金價(jià)格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實(shí)價(jià)值，就必須對某個(gè)時(shí)點(diǎn)上每基金單位實(shí)際代表的價(jià)值予以估算，并將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。
參考資料：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)——單位凈值、累計(jì)凈值的區(qū)別

二、基金單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思？作用是什么？

基金凈值,是指每個(gè)營業(yè)日根據(jù)市場收盤價(jià)所計(jì)算出的基金總資產(chǎn)價(jià)值,扣除基金當(dāng)日之各類成本及費(fèi)用后,所得到的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)值。
除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的單位總數(shù),就是每單位基金凈值。
基金累計(jì)凈值＝單位凈值與基金成立以來累計(jì)分紅派息之和,它屬于一個(gè)參照值。
舉例說明,例如:2008年某月某日某基金單位凈值是1.0486元,今年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.025元,則累計(jì)凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

三、基金表中：單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思？

累計(jì)凈值就是這個(gè)基金從成立以來到目前為止的凈值，期間有分紅有拆分都不管全部都算進(jìn)去的總價(jià)值。
而單位凈值就是除去分紅跟拆分后，目前的價(jià)格。
比如一個(gè)基金從1塊錢漲到1.5的時(shí)候分紅了2毛，那么單位凈值就是1.5-0.2=1.3，而累計(jì)凈值仍舊是1.5 然后繼續(xù)漲，從1.3又漲到了1.8，這個(gè)時(shí)候再次分紅4毛，那么單位凈值是1.8-0.4=1.4,而累計(jì)凈值不管這些，仍舊是1.8拆分也一樣，如果漲到1.8的時(shí)候不是分紅是拆分了，那么單位凈值回到1元，而累計(jì)凈值仍舊是1.8 這樣是不是明白了?。?/p>

四、基金的單位凈值與累計(jì)凈值是什么意思

舉個(gè)例子：比如一個(gè)基金發(fā)行1元（凈值1元），經(jīng)過第1年運(yùn)作后增值為2元(凈值2元)，第一年年底分紅0.5元，那么分紅后其凈值就是1.5元，而累計(jì)凈值是2元

五、累積凈值和凈值有和不同?各代表著什么意思?

凈值概念網(wǎng)上摘錄如下：　　凈值又稱“帳面價(jià)值”。
股票價(jià)值的一種。
通過公司的財(cái)務(wù)報(bào)表計(jì)算而得，是股東權(quán)益的會(huì)計(jì)反映，或者說是股票所對應(yīng)的公司當(dāng)年自有資金價(jià)值。
具體計(jì)算公式為：　　股票凈值總額＝公司資本金＋法定公積金＋資本公積金＋特別公積金＋累積盈余－累積虧損　　每股凈值＝凈值總額／發(fā)行股份總權(quán)　　從公式中可見，股票凈值代表了股東們共同擁有的自有資金和應(yīng)享有的權(quán)益。
股票凈值與股票真值、市值有密切關(guān)系。
由于股票凈值表示的是公司過去年份的經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況，因此可作為測算股票真值的主要依據(jù)。
如某股票凈值高，表示該公司經(jīng)營財(cái)務(wù)狀況好，股東享有的權(quán)益多，股票未來獲利能力強(qiáng)，該股票的真值一定較高，市值也會(huì)上升；
反則反之。
相對于股票真值、市值而言，股票凈值更為確切可靠，因?yàn)閮糁凳歉鶕?jù)現(xiàn)有的財(cái)務(wù)報(bào)表計(jì)算的，所依據(jù)的數(shù)據(jù)相當(dāng)具體、確切，可信度高；
同時(shí)凈值又能明確反映出公司歷年經(jīng)營的累積成果；
凈值還相對固定，一般只有在年終盈余入帳或公司增資時(shí)才變動(dòng)。
因此，股票凈值具有較高的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性，可作為公司發(fā)行股票時(shí)選擇發(fā)行方式和確定發(fā)行價(jià)格的重要依據(jù)，也是投資分析的主要參數(shù)。
　　簡單說：股票凈值總額高（股東在發(fā)行時(shí)購買該股票后，市場經(jīng)濟(jì)變化里所收獲的總額）是公司發(fā)行股票時(shí)選擇發(fā)行方式和確定發(fā)行價(jià)格的重要依據(jù)，也是投資分析的主要參數(shù)。

六、股票中的單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么意思?

累計(jì)凈值：是指該基金自基金成立之初到現(xiàn)在的凈值累計(jì)（也就是說價(jià)錢），不考慮中間的分紅。
單位凈值：是指目前該基金每份的價(jià)錢。
因?yàn)橹虚g可能會(huì)分紅，一部分凈值被分掉了，所以單位凈值就是分紅過的凈值。
如果中途沒分過紅。
那么，累計(jì)凈值、單位凈值這兩個(gè)數(shù)值應(yīng)該是一樣的。

七、關(guān)于單位凈值和累計(jì)凈值

買基金是看現(xiàn)在的凈值，累計(jì)凈值是該基金自成立以來的價(jià)格，只因?yàn)楹同F(xiàn)在的凈值不一樣，是該基金以前曾經(jīng)分過紅。
所以，你買基金時(shí)應(yīng)該是現(xiàn)在的凈值，也就是你說的0。
4元。
如果你選擇的是前端收費(fèi)，那么買基金時(shí)，要先扣除手續(xù)費(fèi)，然后再買入基金，還要看你是在那里買的，在銀行柜臺買，手續(xù)費(fèi)是1。
5％，在網(wǎng)上銀行買，手續(xù)費(fèi)是六－八折，在基金公司網(wǎng)站上買，手續(xù)費(fèi)是四折。
如果你選擇的是后端收費(fèi)，那么買入就沒有手續(xù)費(fèi)，但持有時(shí)間要達(dá)到基金公司所規(guī)定的時(shí)間（3－10年不等）后再贖回，也沒有手續(xù)費(fèi)，長期下來可以省去一筆不少的手續(xù)費(fèi)，定投基金適合長期投資，適合選擇有后端收費(fèi)的基金。